Wer dahintersteht

LibertyGreen ist die nachhaltige Säule-3a-Stiftung der Liberty-Gruppe mit Sitz in Schwyz. Die Geschäfte führt die Liberty Vorsorge AG; die Gruppe betreibt daneben weitere Stiftungen der zweiten und dritten Säule.

Unter dem heutigen Namen LibertyGreen 3a Vorsorgestiftung erscheint die Stiftung im Handelsregister seit 2020. Die Liberty-Gruppe stellte das Angebot als digitale Vorsorgelösung vor – mit App und dem Onlineportal Liberty Connect. Roman Florinett trat in einem LibertyGreen-Interview als damaliger Geschäftsführer auf; auf der aktuellen Stiftungsseite figuriert Oliver Bienek als Geschäftsführer a. i.

Konto und Wertschriften verwahrt laut Anbieterseite die Graubündner Kantonalbank. Partner wie Visana führen LibertyGreen als Kooperationsangebot auf der eigenen Vorsorge-Oberfläche.

Das Besondere am Produktentscheid: LibertyGreen setzt laut eigener Darstellung nicht auf klassische Vorsorgefonds, sondern auf Direktanlagen in ausgewählte Einzelaktien. Die Auswahl folgt ESG-Kriterien; Liberty nennt dafür Daten von MSCI ESG Research. Du wählst zwischen einer Kontolösung und fünf Green-Invest-Strategien mit Aktienanteilen von 25 bis 95 Prozent.

Was die All-in-Fee bedeutet

Wer die Gebühren von 3a-Wertschriftenkonten vergleicht, trifft bei LibertyGreen auf eine ausgewiesene All-in-Fee. Auf der Strategieübersicht stehen 0,00 Prozent für die Kontolösung und 0,10 bis 0,38 Prozent für Green Invest 25 bis Green Invest 95. Darin enthalten sind laut Anbieter Kontoeröffnung, Kontoführung, Stiftungsgebühr, Käufe und Verkäufe, Verwahrung, Strategiewechsel und das Onlineportal. Zusätzliche Fonds-TER fallen bei diesem Direktanlagen-Modell laut LibertyGreen nicht an – das ist der Kern der Gebührenmechanik.

Parallel erscheint auf derselben Website unter der Gebührenübersicht die Zeile «Gebühren auf Anlagevermögen Max. 0,40 Prozent». Beide Angaben sind öffentlich ausgewiesen.

Separat listet die Preisliste Ereignisfälle. Für einen Vorbezug zur Wohneigentumsförderung stehen zum Beispiel CHF 400 bei Wohnsitz in der Schweiz und CHF 600 bei Wohnsitz im Ausland. Emigration-Service-Pakete werden mit CHF 600 bzw. CHF 1'200 pro Konto ausgewiesen. Konto und Depot selbst stehen mit CHF 0 in der Übersicht.

Womit verdient das Setup dann? Über die All-in-Fee auf dem angelegten Vorsorgevermögen und über die Ereignisgebühren. Liberty Vorsorge AG verdient als Plattform- und Stiftungsdienstleisterin zudem am breiteren Vorsorgegeschäft der Gruppe – LibertyGreen ist dort eines von mehreren Angeboten. Auf der Kontoseite nennt LibertyGreen die Plattform Liberty mit einem betreuten Gesamtvermögen von rund CHF 5,5 Milliarden; das ist eine Gruppenzahl, keine LibertyGreen-spezifische AUM-Angabe.

Kurz gesagt: In den öffentlichen Preislisten erscheint LibertyGreen mit einer All-in-Fee von 0,00 bis 0,38 Prozent je Strategie, ohne ausgewiesene Fonds-TER bei Direktanlagen. Daneben stehen Ereignisfälle und die abweichende Max.-Angabe von 0,40 Prozent. Die Zahlen stammen von libertygreen.ch und öffentlichen Quellen der Liberty-Gruppe. Sie ersetzen keine Prüfung deines eigenen Auszugs oder deiner Police.

Vergleich + Upload
Die Gebühren anderer 3a-Wertschriftenkonten findest du in unserer Vergleichstabelle. Willst du die Zahlen aus deinem eigenen Auszug lesen lassen, reicht ein Upload.
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Quellen

Das ist keine Empfehlung, welches Konto du wählen sollst.